재무상태표 : 기업의 재무상태를 나타내기 위해 일정시점현재의 자산, 부채, 자본을 나타내는 보고서
자산 = 부채 + 자본
자산 : 기업이 소유하고 있는 재화나 채권으로 금전적 가치가 있는 것
부채 : 타인 자본 = 기업이 미래 시점에 타인에게 지급해야 할 채무 (매입채무, 선수금 등)
자본 : 기업 소유의 자산총액에서 타인에게 지급할 부채총액을 차감한 잔액 = 자기자본(자본금, 자본잉여금, 이익잉여금)
재무제표(=기업의 건강진단서)는 주식 투자의 절대적인 지표가 아니다!
재무제표의 한계 : 기업의 미래를 알 수 없다.
손익계산서 : 매출액, 영업이익, 당기순이익
- 매출실적이 매년 증가하는지 살펴봐라.
- 적자에서 흑자 전환이 되는 기업은 눈여겨 보라.
- 누적 적자가 있는 기업이 신사업을 한다면, 웃기는 짬뽕 짓이다.
- 누적 적자가 있는 기업은 쳐다보지 마라.
현금흐름표
- 영업활동으로 인한 현금 흐름 : 매출채권, 매입채무, 재고자산
- 투자활동으로 인한 현금 흐름 : 유형자산의 투자, 유형자산의 매각, 주식의 취득, 주식의 매각
- 재무활동으로 인한 현금 흐름 : 차입, 차입 상환, 배당금 지급
재무제표는 과거 자료이고 미래 성장성은 반영하지 못한다.
재무제표상의 성장성, 수익성, 안전성 등은 이미 현재 주가에 반영되어 있다.
욕망의 늪에 빠지지 마라. 감정투자하지 마라.
감정에 휘둘리는 것은 우리가 자기 객관화를 못한다는 것이다.
자기자신에 대한 믿음이 없다는 것은 내 투자실력이 지금 그거밖에 안된다는 것이다.
대부분의 사람들은 개미가 아니라 불나방, 하루살이 투자를 하고 있다.
사람들은 자책과 반성을 구분하지 못한다. 내가 반성한다고 생각하는 사람들 대부분은 자책을 한다. 그게 현재가 마음에 안드니까, 미래가 불안하니까 계속 과거의 자신을 공격한다. 자책의 악순환에 빠질 수 있다.
1. 자책하지 마라. 2. 남탓하지 마라.
준비가 된 사람은 계속 수익을 낸다. 남탓을 하는 건 본인을 돌아보지 않겠다는 얘기다. 본인을 돌아보지 않겠다는 건 자기객관화가 안되는 거고, 그럼 공부하지 않겠다는 거다.
지금 당장 조그마한 것이라도 바꿔봐라.
손대면 안되는 주식
1. 시가총액 300억 미만 주식은 쳐다보지 마라.
2. 본인 투자금액의 20 ~ 30배의 일일 거래금액이 되어야 한다.
1억을 투자했는데 하루 거래금액이 2억도 안된다면 문제가 있는 주식이다.
3. 매출이 줄어들고, 영업이익 적자가 3년 이상된 종목은 쳐다보지 마라.
4. 조사4국, 탈세, 소송, 경찰, 검찰, 불성실공시, 대주주변경(빈도), 횡령, 배임
유동비율 = 유동자산 ÷ 유동부채 → 유동비율이 100%가 넘는지 아닌지만 보라.
유동부채 : 1년안에 갚아야 할 의무가 있는 부채
유동자산 : 현금, 예금, 외상판매대금, 재고자산 등 단시간 내에 자금화 할 수 있거나 바로 사용할 수 있는 자산
당장 눈 앞에 닥친 부채를 갚지 못하면 도산할 가능성이 높다.
자기자본비율 = 순자산 ÷ 자산
자기자본비율이 높아도 단기적으로 자금 부족 상태가되면 기업은 도산할 수 있다.
자기자본비율은 기업의 중장기적인 안전성을 나타낸다.
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